長期運用を見据えた投資を開始して、2022年05月でちょうど1年が経ちました。
よいタイミングなので、わたしの高配当＆インデックス投資運用実績を報告させていただきます。
わたしと同じようにインデックスまたは高配当投資をされている方、これから始められる方の資産形成の参考になればと思いますので、ぜひ最後まで読んでみてください！
わたしの実績！
・婚姻費用・養育費を払いながら、資産形成歴1年以上
・現在、収入の約6割を資産運用に回している
・お金にも心にもストレスがなく、充実した毎日を過ごしている(ブログも私生活も楽しい)
・投資信託に月10万円、米国高配当ETFに月12～15万円投資している
運用結果サマリー 「30代の資産形成は順調！」
まずは、各投資先の運用結果をまとめてみました！
| 運用開始時期 | 投資先 | 積立額(円) | 時価総額(円) | 損益額(円)/% |
| 2021.05～ | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 650,000 | 688,130 | +38,130/+5.9% |
| 2021.09～ | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド | 410,000 | 421,015 | +11,015/+2.7% |
| 2021.05～ | VYM(バンガード 米国高配当株式ETF) | 2,311,984 | 2,575,976 | +263,992/+11.4% |
| 合計 | 3,371,984 | 3,685,121 | +313,137/+9.3% |
積立額に対する時価総額は、すべての投資先でプラスの結果となりました。
最近の円安によって、VYMの円換算損益が大きくプラスとなっていますね！
投資先の振り返り
わたしは下記の3つを毎月定額で積み立てています。(VYMのみ、自身のタイミングでスポット購入です)
| 積立時期 | 投資先 | 投資対象 | 積立額/月 |
| 毎月1回 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 全世界の株式 | 50,000円/月 |
| 毎月1回 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド | 全米の株式 | 50,000円/月 |
| 毎月1回＆スポット購入 | VYM（バンガード 米国高配当株式ETF） | 米国の高配当企業約400社 | 120,000円分/月 +30,000円(スポット購入分) |
ちなみに毎月約25万円にもなる積立原資は、給与＋賞与を12か月で割って求めた、「ひと月当たりの手取り」から捻出しております！
それぞれの運用実績
続いて、それぞれの投資先の1年間の値動きを振り返ってみましょう。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
オールカントリーは、わたしが定期積立を開始して以来、細かい上下を繰り返しつつも現状は上昇傾向にあります！
出典：SBI証券
最近の値動きは激しいですが、長期を見据えて引き続き積み立てる予定です！
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド
SBI証券のカード積立が始まったタイミングで購入を開始した投資信託です。
オールカントリーとほぼ同じ値動きをしながら、積み立て開始以降は上昇傾向を維持していますね。
出典：SBI証券
05月より三井住友(NL)ゴールドカードによる積立を開始したので、これまで250PだったVポイントが今月から500Pもらえるようになりました！
VYM（バンガード 米国高配当株式ETF）
VYMは、2022年に入ってから米国市場の伸び率が振るわず、購入を開始した2021年05月時点の価格に近付きつつあります。
それでも現状がプラスになっているのは、円安の影響を大きく受けた結果でしょう。
出典：SBI証券
なお、VYMについては毎月120,000円分を決まった日にドル転し、購入できる口数を購入しています。
最近の円安によって、これまでは10口買えていましたが、最近はひと月に9口しか購入できていません
VYMの価格は上昇していないのに円高によって購入しにくくい現象により、毎月積み立ているわたしにとっては大きな悪影響を受けている状態です。
円安が収まれば、絶好の買い入れ時なのですが、なかなか思うようにはいきませんね。
尚、口数の買い増し推移とこれまでにもらった配当金実績は、以下の通りです。
| 日付 | 口数の推移 | 配当金(＄) |
| 2021.06 | 27 | 9.75 |
| 2021.09 | 50 | 27.01 |
| 2021.12 | 110 | 74.28 |
| 2022.03 | 170 | 76.32 |
現在の口数(180口)だと1年で約6.9万円相当なので、目標である36万円の1/6まで来てます！
今後も毎月少しずつ買い増して、インカムゲインを増やしていきたいと思います！
高配当・インデックス投資を1年続けて、思うこと
投資を始めた2年前は、毎日株価をチェックしてテクニカル分析をして、売り買いを繰り返して資産の爆増を狙っていました。
朝に購入した株の値動きが気になって、仕事中もトイレにこもって株価をチェックしてましたね・・・。
しかし、ポジションを持っている間は常にストレスが溜まり、精神衛生上良くないと考えた結果、個別株投資からは退場してしまいました。
そして、1年前から毎月自動で積み立てる高配当＆インデックス投資を始めた結果、現在はストレスのかかりにくい投資を継続できています。
日々の価格変動を気にすることなく、投資と仕事やプライベートの両立が可能となりました！
地道な積み立てですが、目先の儲けにこだわらずに長期的目線で、未来にささやかな富を得られるよう、高配当＆インデックス投資を今後も継続していきます！
まとめ 「今後も着実に積み立てます」
高配当＆インデックス投資を1年間継続した結果、わたしの資産は下記のように増え、定期的に配当金までもらえるようになりました。
| 投資信託＆ETF | 損益額(円)/% +313,137/+9.3% |
| 高配当投資の 配当金 | 配当金/月 約5500円 |
これからもコツコツ積み立てれば、資産ともらえる配当金は着実に増えていく可能性があります。
振り返ればストレスなくしっかりと資産を増やすことができたので、満足のいく運用1年目でした！
今後は定期的に運用実績をご報告させていただき、同じ投資をされている方、これから投資を始める方の参考になればと思います。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
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